34f-Vermittler: "Die BaFin pflegt eine strengere Aufsichtskultur"

Welche praktischen Auswirkungen hat das auf das Vermittlerbüro?

Zunächst dürften die Neuerungen – wie letztlich alle gesetzlichen Änderungen – zu Unsicherheiten führen. Insbesondere angesichts der Taping-Pflicht wird manch ein Vermittler eine klare Kosten-Nutzen-Analyse vornehmen und sich fragen, ob es nicht auch Alternativen zur telefonischen Beratung gibt. Hier stellen sich dann rechtliche Fragen, wie, ob und wann Beratungen per E-Mail oder in sonstiger digitaler Form zulässig sind. Die rechtlichen Parameter bilden hier wichtige Leitplanken für eine nachhaltige wirtschaftliche Entscheidung.

Wie kompliziert wird es, wenn Vermittler mehrere Zulassungen haben? Sie müssen im Büro dann mit mehreren Aufsichtsregimen umgehen.

Ganz genau: Mehrere Aufsichtsregime tragen nicht zur Übersichtlichkeit im betrieblichen Alltag bei. Kein Zustand, der auf Dauer bleiben kann. Das dürfte auch dem Gesetzgeber klar sein. Ein Schelm, wer Böses dabei denkt, zumal bereits jetzt die ersten Stimmen, die auch eine Übertragung der Aufsicht für Versicherungsvermittler auf die BaFin fordern, zu vernehmen sind.

Und was wird eigentlich mit dem Erlaubnisverfahren?

Mit Inkrafttreten des Gesetzes am 01.01.2021 sollen der BaFin die Auskunftsrechte gegenüber Finanzvermittlern eingeräumt werden. Vertriebsgesellschaften sollen sodann innerhalb von sechs Monaten nach Übernahme der Aufsicht die Nachweise einreichen, die zur Durchführung des Nachweisverfahrens nach dem WpHG erforderlich sind. Die sonstigen Finanzvermittler sollen innerhalb einer Frist von sechs Monaten nach entsprechender Aufforderung durch die BaFin die Nachweise einreichen. Die bestehenden Erlaubnisse nach den §§ 34f, 34h GewO sollen zunächst unter der Prämisse fortgelten, dass die Nachweise nach Aufforderung durch die BaFin rechtzeitig eingereicht werden. Ohne qualifizierte rechtliche Begleitung ist die Gefahr, Fehler zu machen, jedoch erfahrungsgemäß hoch. Und zu reparieren, ist immer schwieriger, als von Beginn an eine solide und rechtssichere Umsetzung zu verfolgen.

Wenn Sie Vermittlern heute drei Tipps geben sollten, wie sähen die aus?

Erstens sollten Finanzvermittler die weitere Entwicklung des Themas im Blick behalten und vor allem auch Fristen, die sich aus den gesetzlichen Änderungen ergeben, beachten. Zweitens sollten sie prüfen, welche Auswirkungen die Änderungen auf den eigenen Betrieb haben. Müssen Verträge angepasst werden? Müssen allgemeine Geschäftsbedingungen überarbeitet werden? Muss bei der Beratungsdokumentation etwas geändert werden? Bei Zweifelsfragen – dies als dritte Empfehlung an Vermittler – gilt: frühzeitig die Unterstützung qualifizierter Berater sicherstellen.

Und auf längere Sicht?

Rechtliche Neuerungen haben stets auch in der Praxis Änderungen zur Folge. Der Markt wird in Bewegung kommen. Das ist nicht nur als Last, sondern – wie eingangs bereits angedeutet – auch als Chance zu begreifen. Finanzvermittler, die sich jetzt klar, schnell und kompetent positionieren, erlangen einen Wettbewerbsvorteil.

Und wo setzt Ihre Kanzlei an?

Unsere Lösungsansätze umfassen ein ganzheitliches Konzept, das heißt: Wir bieten unseren Mandanten Lösungen für all ihre Belange im Zusammenhang mit den gesetzlichen Neuerungen. Wir prüfen Verträge und Formulare auf Aktualität. Wir stehen bei konkreten Fragen zu den rechtlichen Änderungen zur Seite und übernehmen selbstverständlich auch die Kommunikation mit der BaFin, etwa bei der Überprüfung der Zulassungsvoraussetzungen sowie bei Ordnungswidrigkeiten- und sonstigen Verfahren. Weiter helfen wir, wenn es um rechtliche Auseinandersetzungen mit Kunden geht. Unsere Stärke ist die lange Tradition und die große Erfahrung bei allen Themen des Finanzsektors und dessen Regulierung. Zudem steht uns mit der AWADO-Akademie ein kompetenter Partner zur Seite, der regelmäßig Schulungen – auch in digitaler Form – zu den relevanten Themen anbietet. Auch hier können sich Finanzanlagenvermittler vor allem durch Qualität von der Konkurrenz abheben. Wir bieten passende Lösungen für den Erwerb der Sachkunde, um bei allen Themen auf dem Laufenden zu sein.

Den Artikel lesen Sie auch in AssCompact 05/2020 und in unserem ePaper.

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