Leitlinien der EIOPA
Im Rahmen eines öffentlichen Konsultationsverfahrens hat die Europäische Versicherungsaufsicht sieben Leitlinien vorgestellt, die Vermittlern bei der Umsetzung der neuen Vorgaben helfen sollen. Die Leitlinien sind eher formaler Natur (Information, Abfrage und Prüfung der Nachhaltigkeitspräferenzen, Produktprüfung, Abgleich Präferenzen und Produkt, Sicherstellung der Eignung, Dokumentation) und können deshalb die noch ausstehenden TRS allenfalls ergänzen. Im Übrigen stehen nach Abschluss der Konsultation noch Änderungen an. Detailinformationen zu Nachhaltigkeitspräferenzen enthalten die Leitlinien nicht.
Fragebogen des DIN-Ausschusses „Finanzdienstleistungen für Privathaushalte“
Hilfe verspricht ein Fragebogen des DIN-Ausschusses „Finanzdienstleistungen für Privathaushalte“, der kürzlich vorgelegt worden ist. Er soll „Berater und Kunden durch die Präferenz-Abfrage leiten und zugleich der Dokumentation des Abfrage-Ergebnisses dienen“. Der Fragebogen mutet an wie die Vorlage für ein Computerprogramm und verfügt insbesondere bei den ökologischen und sozialen Schwerpunkten sowie bei der Abfrage der Intensität über einen Detaillierungsgrad, der den TRS vorgreift und deshalb möglicherweise noch Änderungsbedarf beinhaltet. Im Übrigen ist der Abgleich zwischen den Vorstellungen des Kunden und den möglichen Produktlösungen (das Herzstück der Geeignetheitsprüfung) ausdrücklich nicht enthalten. Das DIN-Produkt nennt sich zwar Norm, ist aber nicht verbindlich.
Checkliste des BVK
Auch die gut gemeinte Checkliste des BVK verspricht Hilfe. Sie geht auf die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen erst auf Seite 15 von 22 ein, empfiehlt dort sicherzustellen, dass die Eignungsprüfung auch die Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden einschließt, und verweist ausgerechnet auf die DIN-Norm, die die Eignungsprüfung ausdrücklich ausschließt. Im Übrigen setzt die Checkliste auf Inhalte des DIN-Fragebogens und der EIOPA-Leitlinien auf. Deshalb sind auch hier Änderungen durch die TRS denkbar.
- Anmelden, um Kommentare verfassen zu können
